Gestion familiale
Ethicor Gestion familiale est membre à part entière de Corporation Financière Ethicor inc., un cabinet privé de professionnels en gestion conseil et financière dédiée aux familles et individus qui désirent avoir un partenaire de confiance en gestion de patrimoine. Depuis toujours réservé aux familles ultra-riches, Ethicor Gestion familiale propose maintenant la Gestion familiale (Family Office) à un plus grand bassin de clients.
De plus en plus les gens désirent consacrer la majorité de leur temps à leurs activités principales et réaliser leurs objectifs. Ethicor Gestion familiale permet de déléguer l’administration du patrimoine à des professionnels pour sauver du temps. Notre priorité est de tisser des liens étroits avec nos clients et leur famille, de gérer en fonction de leurs objectifs et de proposer les différents produits disponibles après avoir évalué les meilleures options. Ultimement notre mission est de participer à la croissance et à la préservation du patrimoine et de faciliter, le cas échéant, les enjeux de succession, de gouvernance et de fiscalité.
Ethicor Gestion familiale vous propose d’être votre partenaire dans les domaines d’activité suivants :
- Énoncé de politique de placement
- Évaluation/gestion du risque
- Définition des objectifs
- Établissement du profil d’investisseur
- Solutions d’investissement
- Surveillance de la performance
- Fiscalité
Gestion familiale Ethicor ne gère pas directement les fonds investis par ses clients. Elle propose différentes sociétés financières d’excellente qualité/réputation qui sont depuis longtemps reconnues dans le domaine de la gestion de fonds.
En tenant compte du niveau de risque acceptable par le client et de son profil d’investisseur, Gestion familiale Ethicor propose différents gestionnaires et solutions de placement choisis parmi ceux engagés par les différentes sociétés financières précitées. Le portefeuille est construit à partir de ces informations et des choix du client.
Paiement de factures :
- respect des échéances
- traçabilité
- accès/consultation en ligne
- relevé mensuel
Documents/registres :
- stockage infonuagique
- tout au même endroit (consultation simple et rapide)
- accès/consultation en ligne
- sécurité/confidentialité
Financier :
- opérations bancaires
- financement (hypothèque, marge de crédit, etc.)
- gestion du risque
- besoin en assurance (vie et générale)
Gouvernance familiale :
- valeurs familiales
- objectifs
- communication
- transfert intergénérationnel
- besoins de formation
- succession (planification/exécution)
Retraite :
- estimation des revenus à la retraite
- budget
- décaissement des fonds (REER/CRI/RERI/FERR/FRV/RRI/CELI/NON-ENR.)
- remplacement de revenus en cas de décès
Intégrée(1) :
- légal
- gestion des risques/assurance
- finances
- fiscalité
- placements/investissements
- retraite
- succession
Impôts(1) :
- projection d’impôts
- stratégies fiscales
- préparation déclaration de revenus
(1) des honoraires professionnels et frais légaux peuvent s’appliquer. Nous ferons en sorte que ceux-ci soient gardés au minimum en effectuant toute la collecte des documents nécessaires et en produisant le rapport de base pour révision. Nous travaillerons étroitement avec vos professionnels ou ceux que nous pourrons vous proposer, selon votre choix.
Rédaction des objectifs :
- transfert du patrimoine
- héritiers
- legs (particulier/universel)
- rêve à réaliser « bucket list »
Mandats de protection (inaptitude)/testaments(1) :
- rédaction nouvel acte
- révision/mise à jour(1)
- fiducies testamentaires(1)
Impôts(1) :
- impôts au décès
- préparation déclaration de revenus
Règlement de la succession :
- accompagnement
- suivi des opérations
(1) des honoraires professionnels et frais légaux peuvent s’appliquer. Nous ferons en sorte que ceux-ci soient gardés au minimum en effectuant toute la collecte des documents nécessaires et en produisant le rapport de base pour révision. Nous travaillerons étroitement avec vos professionnels ou ceux que nous pourrons vous proposer, selon votre choix.
Votre concierge privé(1) :
- voyages
- événements corporatifs
- cinémas
- mariage
- spectacles
- professionnel
- restaurants
- événements sportifs
- fêtes/cadeaux
Vous planifiez un voyage, vous désirez réserver au meilleur restaurant lors de votre séjour et voir les spectacles dont vous avez envie, nous pourrons vous faciliter la tâche.
Vous organisez une fête pour un parent, un ou un(e) ami(e), vous cherchez un endroit particulier et un cadeau spécial, nous pourrons vous aider.
Il ne reste plus de bons billets pour un film ou un spectacle, nous pourrons peut-être vous aider.
Vous avez besoin d’un médecin, un dentiste, un plombier, un ébéniste, etc.
Nous pourrons aussi vous aider à organiser vos événements corporatifs.
(1) S’il y a des frais engagés ou des honoraires pour certaines demandes, ils seront à la charge du client.